央行开出今年金额最大罚单!深圳“智付支付”被罚2561万

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5月15日,央行发布《严惩支付机构为非法互联网平台提供资金清算、支付服务的违法违规行为》消息,通报近期对智付电子支付有限公司(下称“智付支付”)的执法检查,并开出高达2561.4万元的罚单,据记者统计,这是今年以来央行对支付机构开出的第29张公开处罚清单,也是金额最高的一张。此外,智付公司还收到国家外汇管理局深圳市分局警告,处以罚款1590.8万元。

据了解,央行深圳市中心支行、国家外汇管理局深圳市分局于近期对网络支付及跨境外汇支付等业务开展了执法检查。

经查实,智付支付为境外多家非法黄金、炒汇类互联网交易平台提供支付服务,通过虚构货物贸易,办理无真实贸易背景跨境外汇支付业务。同时,智付支付未能采取有效措施和技术手段对境内网络特约商户的交易情况进行检查,未能发现数家商户私自将支付接口转交给现货交易等非法互联网平台使用,客观上为非法交易、虚假交易提供了网络支付服务。此外,智付支付还存在未严格落实商户实名制、未持续识别特约商户身份、违规为商户提供T+0结算服务、违规设置商户结算账户等违法违规行为。

央行表示,智付支付上述行为违反了《中华人民共和国外汇管理条例》、《非金融机构支付服务管理办法》、《银行卡收单业务管理办法》、《非银行支付机构网络支付业务管理办法》、《国务院办公厅关于印发互联网金融风险专项整治实施方案的通知》等有关规定,引起大量投诉,社会影响恶劣。

央行深圳市中心支行对智付公司给予警告,没收违法所得并处罚款人民币,合计罚没人民币2561.4万元;对该公司相关责任人员给予警告并处罚款。国家外汇管理局深圳市分局依据《中华人民共和国外汇管理条例》对智付公司给予警告,合计处以罚款人民币1590.8万元。

据记者查询工商资料,智付支付成立于2007年,注册资本为10111万元,是智付科技集团控股的第三方支付企业,公司在2012年获得支付牌照,支付牌照类型是互联网支付,且在2017年6月成功完成牌照续展。

智付支付领到的央行罚单并非第一次。此前的2017年9月,智付支付因违反支付结算管理规定,被央行深圳支行处以处以人民币9万元罚款。今年4月中旬,智付就因为为境外非法企业提供通道,央行深圳中心分行对其进行3万元的行政处罚。

5月15日,智付支付官方公众号发布消息称,将“认真贯彻执行人行相关规定 全面落实四项整改措施”,包括引进先进技术对原有支付系统进行优化升级,确保所有数据安全,提升风控能力和用户体验度等。

成都商报客户端记者 吕波

编辑 余孟祥返回搜狐,查看更多

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